قد تبدو الخطوات الأولى في الاستثمار في سوق الأوراق المالية أمرًا صعبًا ويمكن أيضًا أن تكون مخيفة للغاية، فعلى الرغم من أن الأمر قد ينطوي على مخاطر إلا أنه يمكن أن يكون وسيلة جيدة لتنمية ثروتك خاصة إذا استثمرت على مدى فترة طويلة من الزمن، في هذا المقال ستتعلم كل ما تحتاج إلى معرفته حول كيفية بدء الاستثمار في سوق الأسهم كمبتدئ.
ما هي الأسهم وكيف تعمل؟
يمثل السهم حصة في ملكية الشركة وهذا يعني المطالبة بأرباح الشركة وأصولها، وعلى هذا النحو، فإن المساهمين هم مالكون جزئيون للشركة، وعندما ترتفع قيمة الشركة أو تنخفض ترتفع قيمة السهم أو ينخفض.
يتم شراء وبيع الأسهم بشكل عام إلكترونيًا من خلال أسواق الأوراق المالية، والبورصتان الرئيسيتان في الولايات المتحدة هما بورصة نيويورك (NYSE) والرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية (NASDAQ)، أيضا يوجد العديد من البورصات العربية مثل تداول السعودية وبورصة الامارات وغيرهم في حين أن بعض الشركات تبيع الأسهم مباشرة للمستثمرين، فإن معظمها لا يبيع الأسهم إلا من خلال شركة وساطة.
يقوم المستثمرون بشراء وبيع الأسهم لعدد من الأسباب بما في ذلك إمكانية زيادة قيمة استثماراتهم بمرور الوقت أو الاستفادة المحتملة من تحركات أسعار الأسهم على المدى القصير أو حتى الحصول على دخل من خلال الاستثمار في الأسهم التي تدفع أرباحًا، غالبًا ما يتم استخلاص الأسباب الكامنة وراء هذه القرارات من التقنيات النوعية والكمية مثل التحليل الأساسي أو التحليل الفني، ضع في اعتبارك أن سعر السهم يمكن أن ينخفض بسهولة كما يمكن أن يرتفع.
كيف تعمل الأسهم ضمن المحفظة؟
تعد الأسهم جزءًا مهمًا من أي محفظة نظرًا لقدرتها على النمو وعوائدها المرتفعة مقارنة بالمنتجات الاستثمارية الأخرى، من أجل تحديد المبلغ الذي قد تفكر في تخصيصه للأسهم يجب عليك أولاً تطوير خطة مالية شاملة تعكس أفقك الاستثماري ومستوى المخاطرة التي ترغب في قبولها مقابل الارتفاع المحتمل الذي يمكن أن تقدمه الأسهم.
تعمل فئات الأصول بشكل مختلف، ويكاد يكون من المستحيل التنبؤ بفئة الأصول التي ستؤدي بشكل أفضل في سنة معينة، فإذا كنت قد استثمرت 100000 دولار في الأسهم الأمريكية فقط في عام 1997 لكان قد تضاعف أربع مرات تقريبًا إلى 400000 دولار بحلول عام 2019، ولكن كان من الممكن أن يكون هناك العديد من الصعود والهبوط بسبب التقلبات، وكان من الممكن أن تحقق المحفظة الاستثمارية الأكثر تنوعا عائدا أقل ولكنها كانت أقل تقلبات.
ماذا يجب أن أعرف عن الاستثمار في سوق الأوراق المالية؟
أحد الأخطاء الرئيسية التي يرتكبها المبتدئون هو القفز إلى سوق الأوراق المالية والاستثمار على الفور، ربما سمعت أن الاستثمار في سوق الأوراق المالية يمكن أن يحقق لك عوائد جيدة على استثمارك، ولكن من المهم أيضًا فهم المخاطر التي يمكن أن يجلبها الاستثمار، فالاستثمار بشكل أعمى في سوق الأوراق المالية دون تعلم الأساسيات يمكن أن يعرض أموالك للخطر.
من المفيد أن تفكر في مقدار الأموال التي يتعين عليك استثمارها وما إذا كان بإمكانك توفير هذه الأموال، وبما أن سوق الأوراق المالية مليء بالاستثمارات المحفوفة بالمخاطر فإن الأموال التي تستثمرها يجب أن تكون قابلة للاستغناء عنها، قد ترغب في التفكير في الاستثمار في سوق الأوراق المالية كوسيلة لمحاولة توليد المزيد من الأموال من أموالك الفائضة، قد لا ترغب في استثمار كل أموالك دفعة واحدة، لهذا فكر في تخصيص صندوق للطوارئ جانبًا قبل البدء في الاستثمار.
يحاول العديد من المستثمرين المبتدئين في كثير من الأحيان اتباع استراتيجيات المستثمرين الآخرين، إذا قمت بذلك، فمن المهم أن تتذكر أن استراتيجيتهم قد تأتي بنتائج عكسية، من المفيد أن تأخذ الوقت الكافي للبحث وفهم سوق الأوراق المالية بشكل كامل وكيفية عمل الاستثمار، حتى تتمكن من اتخاذ قراراتك الخاصة.
قد ترغب في التفكير في تنويع استثماراتك، حيث يتم توزيع أموالك بدلاً من أن تكون في نوع واحد فقط من الاستثمار، يتبع العديد من المستثمرين هذا المبدأ لأنه يقلل من الخسائر في حالة فشل الاستثمار، من ناحية أخرى، الإفراط في التنويع يمكن أن يقلل من عوائدك المحتملة.
عنصر آخر مهم في الاستثمار هو تجنب التصرف بناءً على العاطفة، كمبتدئ من السهل الوقوع في هذا الفخ عند الاستثمار في سوق الأوراق المالية لأول مرة، ومع ذلك، فإن العواطف مثل الخوف من الخسارة والجشع يمكن أن تؤثر بشكل كبير على استثمارك، وقد تؤدي إلى اتخاذ قرارات سيئة الحكم.
الفرق بين الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة
عندما تستثمر في سوق الأوراق المالية، فإنك تختار بشكل أساسي بين نوعين من الاستثمار صناديق الاستثمار المشتركة والأسهم الفردية، تتيح لك صناديق الاستثمار المشتركة شراء أسهم في شركات مختلفة في معاملة واحدة، ويمكن أن تكون مفيدة إذا كنت ترغب في تنويع استثماراتك.
إذا كنت ترغب في الاستثمار في شركة واحدة، فإن أحد الخيارات هو شراء أسهم فردية، قد يؤدي القيام بذلك إلى تحقيق عوائد عالية، ولكنه قد يكون محفوفًا بالمخاطر، حيث لن يكون لديك أي أسهم أخرى يمكنك الاعتماد عليها في حالة فشل الشركة التي استثمرت فيها.
بمجرد اختيار المكان الذي تريد الاستثمار فيه ستحتاج إلى تحديد الميزانية، بالنسبة للأسهم الفردية ستعتمد الميزانية التي ستحتاج إليها على مدى تكلفة الأسهم في الشركة، إذا كنت تخطط للاستثمار في صندوق ما، فمن المحتمل أن تحتاج إلى تلبية الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار، ودائمًا تذكر أنه لا ينبغي عليك أبدًا أن تستثمر أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
لدى المستثمرين العديد من الاستراتيجيات المختلفة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، لكن معظم المستثمرين الناجحين يلتزمون بالأساسيات، والتي تشمل الاستثمار في الشركات التي لديها مجال للنمو والاستعداد للبقاء لفترة طويلة الأجل، بمجرد البدء في الاستثمار قد لا ترغب في تتبع أداء أسهمك لأن ذلك سيعطيك لمحة سريعة بدلاً من صورة شاملة لمسار النمو.
بمجرد قيامك بالاستثمار في أحد الأسهم الفردية أو صناديق الاستثمار المشتركة، ستحتاج إلى إعادة النظر في محفظتك للتأكد من أن أداء الأسهم يتماشى مع أهدافك، عادة ما يقوم المستثمرون بذلك على أساس سنوي، ويعني القيام بذلك أنه يمكنك إجراء تعديلات مثل القيام باستثمارات إضافية في شركات أخرى إذا شعرت أن محفظتك تركز بشكل كبير على مجال واحد، يمكنك أيضًا إضافة التنويع الجغرافي من خلال الاستثمار في الأسهم العالمية.
كيف يمكنني كسب المال من خلال الاستثمار في سوق الأوراق المالية؟
هناك عدة طرق مختلفة يمكنك من خلالها كسب المال من استثماراتك:
-التقدير:
يمكن أن ترتفع قيمة الأسهم وتنخفض اعتمادًا على مدى جودة أدائها، في العالم المثالي ستشتري الأسهم بسعر واحد وتبيعها بسعر أعلى مما يحقق ربحًا في هذه العملية، ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن أي ربح تحققه قد يخضع لضريبة أرباح رأس المال
-توزيعات الأرباح:
إذا كنت تمتلك أسهمًا في شركة فقد تتلقى أموالًا على شكل توزيعات أرباح، تقوم بعض الشركات بإعطاء بعض أرباحها لمستثمريها على أساس نصف سنوي، وقد يخضع أي دخل توزيعات أرباح تتلقاه للضريبة إذا كان يتجاوز بدلك الشخصي أو بدل توزيعات الأرباح السنوية
-مدفوعات الفائدة:
إذا قمت بشراء سندات الشركات أو الحكومة فإنك تقوم فعلياً بإقراض المال إلى شركة أو حكومة، وفي المقابل، سوف تتلقى دفعات فائدة ثابتة منتظمة حتى يتم استحقاق الس
